Lettre I

En matière de support d’investissement, l’indice de référence permet de déterminer sur quelle classe d’actifs ou encore sur quelle zone géographique est investi un fonds. Par exemple, un produit ayant pour indice de référence le CAC 40, sera principalement composé d’actions de sociétés françaises de grande capitalisation. La performance d’un fonds pourra être comparée à celle de son indicateur de référence.

Les actions, les obligations, les OPCVM, etc. sont des instruments financiers.

L’intermédiaire en assurance est un courtier en assurance.

Dans le cadre des fonds dits ISR, les décisions d'investissement sont fondées sur des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), en plus des critères financiers traditionnels. Cela signifie par exemple que la société de gestion en charge du support exclura tout investissement dans certains domaines (armement, jeux…) ou favorisera les entreprises qui répondent à certaines normes, en particulier en matière sociale ou environnementale.