Investir en ETF
De nombreuses caractéristiques inhérentes aux ETF en font des supports intéressants pour construire une allocation d’actifs diversifiée dans le cadre du contrat d’assurance vie. La réplication d’indices sectorielles et géographiques offre de grandes possibilités d’intégration de cette typologie de fonds dans la répartition de vos avoirs. Le marché des ETF a d’ailleurs connu une forte croissance depuis l’apparition du premier fonds en 1993.
Assurancevie.com est particulièrement attachés à la modernité et la compétitivité de ses solutions de placement. Ses contrats d’assurance vie présentent donc tout naturellement une offre large d’ETF parmi les supports en unités de comptes éligibles à ses contrats, et notamment Lucya Cardif, le dernier-né de la gamme assurance vie.
Qu'est-ce qu'un ETF ?
Comment faire son choix ?
Découvrir notre partenaire sur cette classe d’actifs : Amundi ETF
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un exchange-traded fund (ETF) est un fonds d’investissement reproduisant la performance d’un indice donné. Pour ce faire, le fonds est investi de manière à répliquer la composition de cet indice.
Les ETF permettent d’investir sur les marchés financiers en donnant accès à différentes classes d’actifs. Tout comme les fonds (OPC) traditionnels, les ETF sont encadrés par des gérants qui réalisent des opérations afin que les fonds puissent atteindre leur objectif de performance. À la différence des fonds actifs, ces décisions sont guidées par une réplication aussi fidèle que possible de la performance de l’indice.
L’encours géré par les ETF connait une très forte croissance depuis une vingtaine d’année. Il est passé d’environs 400 milliards de dollar en 2005, à plus de 11 000 milliards en 2023.
Caractéristiques des ETF
Le choix : plus de 2 100 ETF cotés en Europe permettent de répliquer la performance d’indices boursiers connus (Euro Stoxx 50, S&P 500, etc.) ainsi que des indices sectoriels ou thématiques (villes intelligentes, ESG, etc.).
La transparence : les ETF suivent des indices construits selon des règles strictes et transparentes. Les fonds européens respectent la réglementation UCITS et fournissent des reportings détaillés.
La diversification : chaque ETF est composé d’actifs diversifiés répliquant un indice. Ils permettent une diversification à moindre coût.
L’accessibilité : ils sont accessibles à tous types d’investisseurs, notamment lorsqu’ils sont éligibles à l’assurance vie, ils présentent des objectifs de placement clairs et compréhensibles.
Le faible coût : les frais de gestion sont inférieurs à ceux des fonds gérés activement.
Consulter la vidéo de notre partenaire : Les ETF en Bref
Principaux risques
Perte en capital : les investisseurs peuvent perdre partiellement ou totalement leur investissement initial.
Risque de marché : lié aux actifs sous-jacents des indices répliqués.
Risque de gestion : l’objectif de répliquer un indice peut être partiellement atteint.
Avant d’investir, nous vous recommandons de consulter votre conseiller Assurancevie.com et de lire attentivement le prospectus et le Document d’Informations Clés (DIC) du support concerné.
Comment faire son choix ?
L’ETF sélectionné doit s’inscrire dans une stratégie globale d’investissement. Il convient de se poser trois questions :
Quel rôle jouera l’ETF dans ma stratégie globale ?
Existe-t-il un secteur ou une zone géographique spécifique sur lequel je souhaite augmenter mon exposition ?
Quel niveau de risque suis-je prêt à prendre ?
Étape 1 : sélectionner le bon indice
L’indice choisi est-il en phase avec mes attentes prédéfinies, en termes d’exposition à la classe d’actifs et zone géographique et de performance ? La valeur de l’indice, sa méthodologie et sa composition sont-elles publiées de manière régulière ?
Consulter la vidéo de notre partenaire : Découvrir l’univers des indices
Étape 2 : sélectionner la bonne structure d’ETF
Quelques questions utiles pour vous aider à faire le bon choix :
Quels sont les frais associés au fonds ? Cela permet de s’assurer que le gain potentiel est maintenu à un niveau approprié.
Quelle est la performance nette du fonds par rapport aux autres ETF répliquant des indices comparables ? Cette analyse permet de comparer objectivement différents produits répliquant les mêmes indices.
Où le manager publie-t-il les informations relatives aux actifs des fonds, aux risques associés etc. ? L’information doit être facilement accessible à tout moment.
Existe-t-il un processus d’intégration de facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la stratégie d’investissement ?
Comment appréhender la performance au moment de faire votre choix ?
Lorsque vous choisissez un ETF, il est important de surveiller quelques éléments clés qui aident à la bonne compréhension. La performance entre les ETF peut varier selon :
Les composantes de l’indice et leurs marchés sous-jacents
Les frais de gestion et coûts de transaction, facilement identifiables et publiés
La capacité du gérant d’ETF à répliquer l’indice
Une fois ces éléments en tête, il est indispensable de comparer les ETF proposés par les différents fournisseurs sur des expositions très proches, c’est-à-dire les fonds répliquant la même famille d’indices. L’écart de performance doivent être analysés ensemble et en parallèle sur tous les ETF d’un même univers d’investissement.
Ces points peuvent vous aider à sélectionner les ETF les plus appropriés, ainsi que les gérants d’ETF qui vous apporteront la meilleure qualité de réplication.
À propos de notre partenaire AMUNDI ETF
Premier gérant d'actifs européen parmi les 10 premiers acteurs mondiaux1, Amundi propose à ses 100 millions de clients - particuliers, institutionnels et entreprises - une gamme complète de solutions d'épargne et d'investissement en gestion active et passive, en actifs traditionnels ou réels.
La ligne métier ETF, Indiciel et Smart Beta constitue un axe stratégique pour Amundi. Avec plus de 30 ans de savoir-faire en réplication et en développement de solutions indicielles, Amundi est un leader du marché des ETF UCITS et un partenaire de choix en gestion indicielle, reconnu pour l'innovation et la compétitivité de son offre.
1er Fournisseur européen d'ETF3
227 Mds€ d'encours sous gestion4
Plus de 300 ETF dans la gamme, dont plus de 110 ETF ESG et Climat5
Amundi ETF est reconnue pour sa solidité et son savoir-faire constamment mis au service des investisseurs. Au-delà d'un vaste éventail d'expositions traditionnelles actions et obligations, Amundi ETF propose l'une des gammes d'ETF responsables les plus importantes d'Europe6.
Plus d'informations sur www.amundietf.com. Toutes les informations relatives à l'investissement responsable d'Amundi sont disponibles sur amundietf.com et amundi.com. Toute décision d'investissement doit prendre en compte l'ensemble des caractéristiques et objectifs du fonds, tel que décrits dans son prospectus.
1Source : IPE « Top 500 Asset Managers » publié en juin 2023 sur la base des encours sous gestion à décembre 2022.
2Source : Amundi, données au 31/12/2023.
3Source : ETFGI, fin décembre 2023, au sein du marché européen des ETF, Amundi ETF est le 1er fournisseur basé en Europe.
4Source : Amundi ETF, ETC inclus, au 31/03/2024.
5Source : Amundi ETF, au 31/03/2024.
6Basé sur le rapport « ETFGI Global ESG ETF and ETP industry insights », décembre 2023, Amundi offre la gamme d'ETF UCITS ESG la plus large d'Europe.
Mis à jour le 30/01/2025
