Avez-vous pensé à Suravenir PER(1) pour préparer sereinement votre retraite le tout dans un cadre fiscal attractif ? Géré par Suravenir et lancé en octobre 2020, Suravenir PER(1) a déjà tout d’un grand : il est accessible, souple, complet et personnalisable pour répondre à toutes vos attentes.
Suravenir PER
Assuré par
- Taux de rendement 2023 net du fonds en euros : 2,65%*
*Taux de revalorisation du fonds en euros du contrat Suravenir PER pour 2023 net de frais annuels de gestion, hors frais éventuels liés à la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
| En 1 coup d’œil | |
|---|---|
| 0% | Frais d’entrée sur tous les versements(1) |
| 0% | Frais d’arbitrage(2) |
| 0,60% | Frais annuels de gestion(2) sur les supports en unités compte(2) risqués en capital en gestion libre ou en gestion à horizon |
| 0,90% | Frais annuels de gestion(2) sur les supports en unités compte(3) risqués en capital dans le cadre du mandat d’arbitrage |
| 1000€ | Versement initial minimum |
(2)Hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et trackers/ETF. Pour connaître tous les autres frais de Suravenir PER, veuillez consulter la Notice, la Fiche d’Information Précontractuelle ainsi que le Document d'Informations des Frais du contrat.
(3)Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte de capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les récompenses mises en avant ci-dessus ont été décernées par les journalistes des magazines/journaux cités en fonction de leurs propres critères d’analyse pour une durée de validité d’un an à compter de la date d’attribution de la récompense. Les références à un prix ne préjugent pas des résultats futurs.
(3)Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte de capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les récompenses mises en avant ci-dessus ont été décernées par les journalistes des magazines/journaux cités en fonction de leurs propres critères d’analyse pour une durée de validité d’un an à compter de la date d’attribution de la récompense. Les références à un prix ne préjugent pas des résultats futurs.
OUVERTURE & VERSEMENTS
| Types de versement | Montant minimum de versement |
|---|---|
| Versement initial | 1 000 € |
| Versements libres | 1 000 € |
| Types de versement | Montant minimum de versement |
|---|---|
| Versements programmés | 100 €/mois, 300 €/trimestre, 600 €/semestre, 1 000 €/an Possibilité de prévoir l'ajustement automatique des versements programmés |
Bon à savoir : Les SCPI ne sont pas éligibles aux versements programmés.
Le + de Suravenir PER(1) : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements ! (Hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et trackers/ETF. Pour les autres frais, consultez la notice du contrat).
MODES DE GESTION
Suravenir PER(1) propose trois modes de gestion : la gestion à horizon, la gestion libre et le mandat d’arbitrage. Ces modes de gestion ne sont pas cumulables entre eux au sein d’un même contrat.
La gestion à horizon
La gestion à horizon est le mode de gestion qui s’applique par défaut, selon l’allocation correspondant au profil d’investissement « Équilibré Horizon Retraite ». Toutefois, l’adhérent peut, lors de l’adhésion au contrat ou par la suite, opter pour un autre mode de gestion ou une autre orientation de gestion à horizon (« Prudent Horizon Retraite », « Dynamique Horizon Retraite »).
Dans le cadre de ce mode de gestion, l'adhérent accepte une gestion automatisée de son capital. Des arbitrages automatiques sont effectués gratuitement par l’assureur pour répartir le capital dans des proportions dépendant de la durée restant à courir jusqu’à la date prévisionnelle de liquidation du contrat. Cette dernière est à indiquer dans le bulletin d’adhésion et peut être modifiée à tout moment.
Il est par ailleurs possible de changer gratuitement d’orientation de gestion en cours de vie du contrat.
Les + de Suravenir PER(1) : Disponible sans coût supplémentaire (les frais annuels de gestion sont de 0,60%), la gestion à horizon se décline en 3 profils d’investissement pour s’adapter au mieux aux objectifs de chacun. De plus, ces profils sont construits en architecture ouverte, c’est-à-dire en ayant recours à des supports de diverses sociétés de gestion, sélectionnées selon leur savoir-faire.
La gestion libre
Si l’adhérent a expressément renoncé au mode de gestion par défaut, il peut opter pour la gestion libre. Il détermine alors librement les supports dans lesquels il souhaite investir et peut procéder à des arbitrages. Il a accès à un fonds en euros sécurisé en capital et à plus de 300 supports en unités de compte qui comportent un risque de perte en capital.
Les + de Suravenir PER(1) : Le contrat dispose d’une offre véritablement riche et diversifiée (trackers/ETF, supports immobiliers, supports financiers, supports axés sur le développement durable…).
Le mandat d’arbitrage
Accessible dès 1 000 € d’encours, le mandat d’arbitrage consiste à déléguer la sélection des supports d’investissement à la compagnie d’assurance, qui opère alors sur les conseils d’une société de gestion experte des marchés financiers.
Suravenir PER(1) offre un large choix de mandats d’arbitrage. Ils sont pilotés par 2 sociétés de gestion différentes et présentent chacun leur propre stratégie de gestion. Notez que les orientations de gestion ne sont pas cumulables entre elles au sein d’un même contrat.
Tous les mandats d’arbitrage sont constitués en totalité de supports en unités de compte. Il est rappelé que ces derniers comportent un risque de perte en capital.
Voici une présentation des 2 profils de mandats d’arbitrage disponibles :
| Société de gestion conseil | Orientation de gestion | Répartition cible dans l’allocation | Part maximum d’unités de compte gérées par la société de gestion conseil | Indice de risque (SRI) sur une échelle de 1 à 7 (7 étant le plus risqué) |
|---|---|---|---|---|
| Financière de l’Arc | Conviction Enjeux d’Avenir | 100% unités de compte | 20% | Niveau de risque cible, entre 3 et 5 |
| Stratégie de gestion : L’exposition actions pourra atteindre 100 %. La part actions sera majoritairement investie sur les grands enjeux du moment : évolution du mode de vie des séniors, digitalisation de l’économie, énergies propres, l’automatisation et les sociétés en transitions. Chaque année, Financière de l’Arc s’engage à verser à une ou plusieurs associations caritatives la totalité de sa rémunération issue des frais de gestion du profil.
Reporting |
||||
| Lazard Frères Gestion | Conviction Monde | 100% unités de compte | 50% | Niveau de risque cible entre 2 et 4 |
| Stratégie de gestion : L’allocation peut être positionnée sur toutes classes d’actifs et toutes zones géographiques. Cette répartition variera de manière importante. L’exposition « actions » du profil pourra aller jusqu’à 100 %, avec une certaine flexibilité de manière à adopter une position très défensive en cas de perspectives défavorables ou à l’inverse de bénéficier d’une exposition maximale en cas de perspectives favorables.
Reporting |
||||
Les + de Suravenir PER(1) : Le mandat d’arbitrage est opéré en architecture ouverte, cela signifie que la société de gestion conseil dispose d’un large univers d’investissement et ne peut pas se contenter d’investir uniquement dans ses propres fonds.
ARBITRAGES (DANS LE CADRE DE LA GESTION LIBRE)
Montant minimum de l'arbitrage : 500 €
Les + de Suravenir PER(1) : Les arbitrages sont gratuits !
OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMÉS (DANS LE CADRE DE LA GESTION LIBRE)
| Les options d'arbitrages programmés | Mécanisme | Conditions |
|---|---|---|
| Rééquilibrage automatique | Permet de définir une répartition type des supports d'investissement du contrat et, à périodes fixes, d'arbitrer automatiquement entre eux, les supports sélectionnés afin de maintenir cette répartition type | Au minimum 2 supports à l'option doivent être sélectionnés Fréquence du rééquilibrage : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle |
| Investissement progressif | Permet d'orienter progressivement tout ou partie du capital d'un ou de 2 supports de départ éligibles vers des supports d'arrivée éligibles, en réalisant des arbitrages programmés | Fréquence des arbitrages programmés : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle |
| Sécurisation des plus-values | Si le capital net investi sur le support de départ éligible choisi atteint un seuil de plus-value fixé par l’adhérent, le gain est transféré sur 1 ou 2 supports éligibles | Seuil de plus-value : 5% min. |
| Dynamisation des plus-values | Une fois que les intérêts du fonds en euros sont attribués, ils sont arbitrés automatiquement vers les supports en unités de compte choisi parmi ceux éligibles à cette option | Mise en place de l'option avant le 31/12 pour pouvoir dynamiser les plus-values de l'année |
| Stop loss relatif | Si le capital net investi sur le support éligible choisi atteint le seuil de moins-value fixé par l’adhérent, la totalité de ce capital est transférée sur 1 ou 2 supports éligibles. La moins-value étant la différence entre le montant sur le support concerné et la plus haute valeur atteinte par le capital net investi sur ce même support depuis la mise en place de l'option | Seuil de moins-value : 5% min. |
Bon à savoir :
Ces options de gestion sont mises en place à l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat. Elles ne sont pas compatibles entre elles, hormis les options de « stop loss relatif » et « sécurisation des plus-values » qui peuvent être combinées. Il est possible de les modifier ou de les résilier à tout instant. Seuls les arbitrages d’un montant minimum de 100 € sont déclenchés.
Les + de Suravenir PER(1) : Les options de gestion et les arbitrages qu’elles génèrent sont gratuits !
LES SORTIES POSSIBLES À TERME
Au moment de la retraite, l’adhérent peut demander à récupérer l’épargne placée au sein de son contrat Suravenir PER(1) sous la forme d’un capital (en une seule fois ou de façon fractionnée) et/ou sous la forme d’une rente viagère*. Dans le cadre de cette dernière, plusieurs options s’offrent à lui.
Bon à savoir :
En cas de sortie en capital fractionnée, le montant minimum à laisser sur le contrat est de 1 000 €.
*Sauf pour les sommes issues des versements obligatoires de l'employeur ou du salarié.
Les différentes options de rente
La réversion :
Au décès du rentier, la rente se poursuit à vie au profit d'un ou de plusieurs bénéficiaires, ou à défaut, du conjoint ou partenaire de Pacs, à hauteur d'un taux de réversion compris entre 1 et 100%.
Les annuités garanties :
Suravenir s'engage à verser la rente à l'adhérent puis aux bénéficiaires préalablement et irrévocablement désignés pendant une durée minimum qui sera proposée lors de la liquidation du contrat. Si l'adhérent est vivant au terme de cette durée, il continue de percevoir la rente jusqu'à son décès, sans autre bénéficiaire d'annuités, ni de réversion possible.
Rente par paliers croissants: L’adhérent a le choix entre 2 schémas de progressivité des paliers :
- Schéma 1 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. À l’issue de celui-ci, l’adhérent perçoit 200% de la rente.
- Schéma 2 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. Puis un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 125% de la rente. Et enfin, à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 150% de la rente.
Rente par paliers décroissants : L’adhérent a le choix entre 2 schémas de dégressivité des paliers :
- Schéma 1 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. À l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 50% de la rente.
- Schéma 2 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. Un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 75% de la rente. À l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 50% de la rente.
Bon à savoir :
Les options de rente ne sont pas cumulatives entre elles.
(1)Suravenir PER est un Plan Epargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Document non contractuel à caractère publicitaire.
- Frais à l'entrée : 0% (hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
- Frais sur versements : 0% (hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
- Frais annuels de gestion sur le fonds en euros sécurisé en capital (uniquement en gestion libre) : 0,80%
- Frais annuels de gestion sur les unités de compte en gestion libre et en gestion à horizon : 0,60%
- Frais annuels de gestion sur les unités de compte dans le cadre du mandat d’arbitrage : 0,90%
- Frais d'arbitrage en gestion libre : 0% (hors arbitrage sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
- Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés (uniquement en gestion libre) : 0%
- Frais d'arbitrage automatique généré par Suravenir dans le cadre de la gestion à horizon ou du mandat d’arbitrage : 0%
- Frais en cas de changement de mode de gestion ou de profil : 0%
- Frais de rachat exceptionnel : 0%
- Frais de transfert entrant : 0%
- Frais de transfert sortant : 1% si le contrat a moins de 5 ans, 0% au-delà
- Frais sur encours de rente : 0,80%
- Frais d’arrérage : 0%
Pour connaître tous les autres frais de Suravenir PER, veuillez consulter sa Notice, la Fiche d’Information Précontractuelle ainsi que le Document d'Informations des Frais du contrat.
SURAVENIR RENDEMENT
- Date de création : 2003
- Stratégie : Fonds en euros classique. Il privilégie la sécurité et la récurrence du rendement au travers de son allocation d'actifs majoritairement obligataire.
- Frais d’entrée : 0%*
- Frais de sortie : 0%*
- Frais annuels de gestion dans le cadre de Suravenir PER(1) : 0,80%*
- Encours (31/12/2022) : 25,5 milliards d’euros
*Pour connaître tous les frais du contrat, consultez sa notice.
Le rendement net du fonds en euros du contrat Suravenir PER(1)
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| 1,70% nets | 1,50% nets | 2,10% nets | 2,65% nets |
Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement Suravenir PER, net de frais annuels de gestion et hors frais éventuels au titre de la garantie décès souscrite, au mandat d’arbitrage. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
(1)Suravenir PER est un Plan Epargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la
cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de
surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103,
29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Suravenir et Assurancevie.com sont soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (4 place Budapest, CS 92459,
75436 Paris Cedex 09).
Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.
Tous les supports financiers du contrat
Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !
Notre offre financière
AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour bien comprendre
Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.
Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau
LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES IMMOBILIÈRES (SCI) / LES SOCIÉTÉS CIVILES DE PORTEFEUILLE (SCP)
Les SC, les SCI ou bien encore les SCP ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.
Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.
Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC / SCI / SCP doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.
Les SC / SCI / SCP référencées dans le contrat
| Nom du support / Société de gestion | Profil de risque* | Frais d'entrée | Contraintes | Documents |
|---|---|---|---|---|
| SC Novaxia R / Novaxia Investissement | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Novaxia Vista / Novaxia investment | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Pierre Impact / BNP Paribas REIM France | 2/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30% max du montant du versement programmé |
DIC Annexe |
| SC Pythagore / Theoreim | 3/7 | 0% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Tangram / Amundi Immobilier | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Perial Euro Carbone Part A / Perial | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Primonial Capimmo / Primonial REIM | 2/7 | 0% | 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Silver Avenir / Arkéa REIM | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 10 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans une SC / SCI / SCP au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Les versements programmés en faveur des SC / SCI / SCP sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).
LES SOCIÉTÉS DE PLACEMENT IMMOBILIER (SCPI)
Une SCPI achète des biens immobiliers (bureaux, centres commerciaux…) en direct pour les louer. Elle gère ensuite ce patrimoine pour le compte des épargnants ayant souscrit des parts : perception des loyers, achat/vente…
Elle permet à l’investisseur ayant une conviction forte d’investir précisément sur la zone géographique et/ou le secteur d’activité qui offre(nt) selon lui les meilleures perspectives, et espérer en retirer davantage de performance si sa conviction est vérifiée.
Les SCPI référencées dans le contrat
| Nom de la SCPI / Société de gestion | Profil de risque* | Type de SCPI | Docs |
|---|---|---|---|
| Atout Pierre Diversification / AEW Ciloger | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Efimmo 1 / Sofidy | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Immorente / Sofidy | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Laffitte Pierre / AEW Ciloger | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Novapierre 1 / Paref Gestion | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Patrimmo Commerce / Primonial REIM | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Patrimmo Croissance / Primonial REIM | 3/7 | Résidentiel | DIC Annexe |
| PFO2 / Perial | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Pierre Plus / AEW Ciloger | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Primofamily / Primonial REIM | 2/7 | Résidentiel | DIC Annexe |
| Primopierre / Primonial REIM | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Primovie / Primonial REIM | 3/7 | Santé et éducation | DIC Annexe |
| Remake Live / Remake AM | 3/7 | Diversifiée | DIC Annexe |
| Rivoli Avenir Patrimoine / Amundi Immobilier | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Transition Europe / ARKEA REIM | 3/7 | Diversifiée | DIC Annexe |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans une SCPI au sein du contrat Suravenir PER, il convient de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Modalités d’investissement par le client : 97,5 % du prix de souscription (hormis pour la SCPI Remake Live pour laquelle le prix de transaction à l'investissement est de 100% du prix de souscription).
Valorisation dans le contrat : valeur de retrait.
Désinvestissement par le client : valeur de retrait pour les SCPI à capital variable ou prix d’exécution pour les SCPI à capital fixe.
Part des dividendes perçue par le client : 85 % du rendement total de la SCPI (sauf la SCPI Patrimmo Croissance de Primonial qui ne verse pas de dividendes mais dont la valeur de retrait augmente régulièrement).
Contraintes d’investissement : L’investissement sur chacune des SCPI ne peut pas dépasser 50% de l’encours du contrat et le cumul des investissements sur chacune des SCPI est au maximum égal à 50 000 € par contrat.
Les versements programmés en faveur des SCPI ne sont pas autorisés au sein de Suravenir PER(1).
LES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)
L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.
Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.
Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.
Les OPCI référencés dans le contrat
| Nom de l'OPCI / Société de gestion / Code Isin | Profil de risque* | Frais d'entrée | Contraintes | Docs |
|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Diversipierre P / BNP Paribas REIM France / FR0011513563 | 4/7 | 2,95% | Aucune | DICI |
| Dynapierre P / Swiss Life Asset Managers France / FR0013219722 | 4/7 | 3% | Aucune | DICI |
| Opcimmo P / Amundi Immobilier / FR0011066802 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
| Preimium B / Primonial REIM / FR0013228715 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
| Sofidy Pierre Europe / Sofidy SA / FR0013260262 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans un OPCI au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre une annexe à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Les versements programmés en faveur des OPCI sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).
(1)Suravenir PER est un Plan Epargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
(2)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM
Document d’entrée en relation (PDF, 270Ko)
INFORMATIONS PRÉCONTRACTUELLES ET CONTRACTUELLES
Notice (PDF, 912Ko)
Fiche d’information précontractuelle (PDF, 626Ko)
Document d'Informations des Frais de Suravenir PER (PDF, 219Ko)
SOUSCRIPTION
Bulletin d’adhésion (PDF, 676Ko)
Annexe au bulletin d’adhésion en cas de transfert d’un contrat existant (PDF, 1Mo)
Comment remplir votre bulletin d’adhésion (PDF, 383Ko)
MODES DE GESTION
Règlement du Mandat (PDF, 202Ko)
Changement de mode de gestion du contrat (choix entre gestion libre, gestion à horizon ou mandat d’arbitrage) ou de profil de gestion à horizon (Prudent Horizon Retraite, Équilibré Horizon Retraite ou Dynamique Horizon Retraite) (PDF, 962Ko)
Demande de mise en place du mandat d’arbitrage dans le cadre d’un changement de mode de gestion (PDF, 133Ko)
Modification de profil de gestion du mandat d'arbitrage (PDF, 222Ko)
Résiliation du mandat d’arbitrage (PDF, 117Ko)
VERSEMENTS LIBRES PAPIER ET ARBITRAGES PAPIER
Demande de versement libre ou de mise en place de versements programmés (PDF, 625Ko)
Demande de versement par transfert d’un contrat existant (PDF, 654Ko)
Demande d'arbitrage (PDF, 240Ko)
GESTION DES VERSEMENTS EN LIGNE
Formulaire d'enregistrement IBAN (PDF, 237Ko)
Mandat de prélèvement SEPA (PDF, 117Ko)
LES OPTIONS DE GESTION
Dynamisation des plus-values (PDF, 186Ko)
Investissement progressif (PDF, 212Ko)
Rééquilibrage automatique (PDF, 224Ko)
Sécurisation des plus-values (PDF, 191Ko)
Stop loss relatif (PDF, 192Ko)
Cumul des options de stop loss relatif & de sécurisation des plus-values (PDF, 194Ko)
INVESTIR DANS DES SCPI
Annexe de souscription des SCPI (PDF, 909Ko)
AUTRE DEMANDE
Modification de la clause bénéficiaire (PDF, 345Ko)
Dénouement partiel en capital (PDF, 481Ko)
Dénouement total (PDF, 801Ko)
Demande de rachat partiel (PDF, 494Ko)
Demande de rachat exceptionnel total (PDF, 460Ko)
Pièces à joindre en cas de demande de sortie (PDF, 659Ko)
Sortie en rente (PDF, 197Ko)
