Les modes de gestion combinables de Lucya Cardif PER
4 modes de gestion :
La Gestion Pilotée PER (préconisée par défaut)
La Gestion Libre
La Gestion Déléguée LUCYA
La Gestion à Horizon
Si vous êtes un investisseur aux connaissances financières solides, la Gestion Libre est parfaitement adaptée pour gérer votre contrat.
Si vous souhaitez être accompagné et guidé dans vos décisions, vous pouvez opter pour la Gestion Pilotée PER, la Gestion Déléguée LUCYA ou la Gestion à Horizon.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers.
La Gestion Pilotée PER (Loi Industrie Verte) :
Ce mode de gestion, préconisée par défaut, est réglementé et s’adresse aux profils "Équilibré" souhaitant dynamiser leur épargne tout en sécurisant progressivement leurs investissements à l’approche de la retraite. La gestion est assurée par BNP Paribas Asset Management.
La Gestion Libre :
Si vous optez pour ce mode de gestion, vous sélectionnez librement vos supports d’investissement entre le Fonds général Retraite et/ou parmi les 2000 supports(1) en unités de compte éligibles au contrat :
OPCVM
Fonds immobiliers
Titres vifs
ETF
Dont des fonds labellisés ISR(2) et France Relance(3), pour les clients désireux de donner du sens à leur épargne.
Votre conseiller reste disponible pour vous accompagner dans la diversification de votre portefeuille.
Quels sont les frais de la gestion libre ?
Frais de gestion annuels : 0,70 % maximum des sommes placées sur le support Fonds général Retraite ou 0,50 % sur les supports en unités de compte.
Pour plus d’information, consultez la Notice ainsi que le Document d'Informations des Frais du contrat.
Les supports en Unités de Compte comportent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier des marchés financiers et/ou immobiliers.
Les possibilités offertes par Lucya Cardif PER
Il est possible de changer de mode de gestion à tout moment et sans frais(4). Vous pouvez également combiner plusieurs modes de gestion au sein de votre contrat.
Quel que soit le mode de gestion choisi, nos conseillers sont à vos côtés pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans vos démarches.
La Gestion Déléguée LUCYA :
LUCYA, expert en conseil en investissement financier, accompagne Cardif Retraite dans la gestion de vos actifs avec un vaste choix de solutions financières et patrimoniales. Grâce à ses filiales spécialisées et à ses partenariats privilégiés dans les domaines de l'assurance vie, de l'épargne, de l'immobilier et de la retraite individuelle ou collective, vous bénéficiez d'une expertise de premier plan.
Accessible à partir de 5 000 € : vous pouvez choisir ce mode de gestion avec un investissement minimum de 5 000 €, au moment de l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat
Simple avec 3 orientations de gestion proposées, de la moins risquée, «Profil Modéré», à la plus risquée, «Profil Dynamique». L’orientation de gestion choisie doit être adaptée à votre profil investisseur, profil de risque et à votre horizon de placement :
«Modéré»
adapté au profil investisseur Modéré
Horizon de placement recommandé :
> 2 ans
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil modéré - S1 2024
«Équilibré»
adapté au profil investisseur Équilibré
Horizon de placement recommandé :
> 4 ans
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil équilibré - S1 2024
«Dynamique»
adapté au profil investisseur Dynamique
Horizon de placement recommandé :
entre 5 et 10 ans.
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques.
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil dynamique - S1 2024
Quels sont les frais de la gestion déléguée LUCYA ?
Frais de gestion annuels : 0,75 % maximum des sommes placées sur les supports en unités de compte.
Pour plus d’information, consultez la Notice ainsi que le Document d'Informations des Frais du contrat.
Les supports en Unités de Compte comportent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier des marchés financiers et/ou immobiliers.
La Gestion à Horizon :
Il s’agit d’une gestion clé en main de votre plan d’épargne retraite.
Votre allocation d’actif est pilotée automatiquement par les experts de Fidelity International Limited pour devenir de plus en plus sécuritaire à l’approche de la retraite.
Bon à savoir
Tant que l’âge prévisionnel de départ à la retraite n’a pas été atteint, celui-ci peut être modifié à tout moment. Cependant, il ne peut pas excéder 69 ans.
(1)Les investissements sur certains supports en unités de compte sont réalisés dans la limite de l’enveloppe disponible et doivent respecter les conditions prévues dans la « Liste des supports » en vigueur au jour du versement ou dans les éventuelles Dispositions spéciales spécifiques à ces supports.
(2)Label Investissement Socialement Responsable (ISR) : créé en 2016 par le Ministère de l’Économie et des Finances, ce label est attribué aux fonds investissant dans des entreprises aux pratiques responsables en matière environnementale, sociale et de gouvernance.
(3)Label Relance : Mis en place en octobre 2020, le label ”Relance” a pour objectif de soutenir les entreprises françaises en favorisant notamment l’investissement dans les TPE, PME ou ETI.
(4)Des frais sur opérations financières de 0,10 % maximum s’appliquent aux montants investis/désinvestis des supports en unités de compte de type ETF et actions.
Lucya Cardif PER est un contrat de retraite supplémentaire à adhésion facultative souscrit par l’UFEP auprès de Cardif Retraite commercialisé par Assurancevie.com.
L’Union Française d’Épargne et de Prévoyance (UFEP) Association régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social : 1, rue des Fondrières - 92000 Nanterre.
Cardif Retraite SA au capital de 408 514 850 € - RCS Paris 903 364 321. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régie par le Code des assurances. Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris. Bureaux : 8 rue du Port, 92728 Nanterre Cedex – France.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n° 478 594 351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris – Tel : 01.45.22.34.29 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Document à caractère publicitaire.
Mis à jour le 24/10/2024
