Gestion libre ou déléguée,
des modes de gestion cumulables
Le contrat Lucya Cardif géré par Cardif Assurance Vie est disponible en exclusivité et en ligne chez Assurancevie.com.
Il met à disposition des épargnants deux modes de gestion, souples et en adéquation avec leur profil financier et leur profil de risque :
La Gestion libre
La Gestion déléguée
En effet, si vous êtes un investisseur aux connaissances financières solides et que vous souhaitez prendre les rênes de vos placements, la Gestion libre est l’option parfaitement adaptée pour gérer votre contrat.
En revanche, si vous préférez être accompagné et guidé dans vos décisions, faites confiance aux experts financiers des sociétés de gestion ou à votre conseiller en investissement financier (CIF), en optant pour la Gestion déléguée.
LES ATOUTS DE LA GESTION LIBRE SUR LE CONTRAT « LUCYA CARDIF »
Lucya Cardif offre la possibilité de choisir ou de panacher deux fonds euros :
Fonds général est un fonds en euros classique qui garantit le capital investi à 99,3% (frais annuels de gestion de 0,7% maximum).
Il est composé majoritairement d'obligations à taux fixes, d'actions cotées, et non cotées, d'immobilier et d'obligations à taux variables.
Ce support est réservé aux adhérents qui souhaitent placer leur argent en toute sécurité́ en bénéficiant d'une garantie en capital à tout moment.
Bon à savoir
Profitez de l'offre Bonus LUCYA Cardif Juin 2024/2025 et bénéficiez d'une bonification de 1,20 % du rendement 2024 et 2025 de la part de votre versement affecté au Fonds général.
L'Adhérent affecte son versement net de frais sur versement à hauteur de 35 % minimum aux supports en unités de compte proposés dans le cadre du contrat et à 65 % maximum aux fonds en euros (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies).
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers et/ou immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur.
Le Fonds Euro Private Strategies, comporte une garantie partielle en capital, égale aux sommes versées nettes de frais à l'entrée et sur versements mais diminuées, chaque année, des frais de gestion administrative du contrat ce qui peut entrainer une diminution de la valeur de rachat de ce dernier.
97% du capital du fonds Euro Private Strategies sont garantis ce qui correspond aux versements nets diminués des frais de gestion administrative du contrat.
Une large gamme d’unités de compte diversifiées
Le contrat propose une palette de 2300 supports qui comprend des OPCVM, titres vifs, ETF, fonds immobiliers, Private Equity. Vous trouverez donc tous les actifs financiers nécessaires pour vous constituer un portefeuille sur mesure.
Avant de faire vos choix de répartition pour vos versements, consultez prioritairement les documents d’informations clés (DIC) et le Document d'Informations des Frais du contrat. Ils vous permettent de retrouver les informations essentielles sur le placement, sa nature et ses caractéristiques principales
Les frais* en cours de vie du contrat sont les suivants :
0,70% maximum de frais annuels de gestion sur le Fonds général
3% maximum de frais annuels de gestion sur le Fonds Euro Private Strategies
0,50% maximum de frais annuels de gestion sur les supports en unités de compte en Gestion libre*
(Hors supports immobiliers, titres vifs, ETF, Private Equity).
0,75% maximum de frais annuels de gestion sur les supports en unités de comptes en Gestion déléguée
*Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers et/ immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur.
LA GESTION déléguée, LAISSEZ-VOUS GUIDER PAR DES EXPERTS !
La Gestion déléguée est idéale pour ceux qui ne pensent pas détenir les connaissances financières suffisantes ; ou bien encore, qui ne disposent pas du temps nécessaire pour diversifier l’allocation de leur contrat d'assurance vie.
Le contrat Lucya Cardif vous propose sa gestion déléguée :
La Gestion déléguée Lucya
Ce mode de gestion est investie à 100% en unités de compte non garanties en capital
À propos de la Gestion déléguée Lucya gérée par JDHM Vie
JDHM VIE, expert en conseil en investissement financier, vous propose un accompagnement personnalisé dans la gestion de vos actifs, avec un vaste choix de solutions financières et patrimoniales. Grâce à ses filiales spécialisées et à ses partenariats privilégiés dans les domaines de l'assurance vie, de l'épargne, de l'immobilier et de la retraite individuelle ou collective, vous bénéficiez d'une expertise de premier plan.
Accessible à partir de 5 000€ : vous pouvez choisir cette option avec un investissement minimum de 5 000€, au moment de l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat ;
0,75% maximum de frais annuels sur les supports en unités de compte en Gestion déléguée
Simple avec 3 orientations de gestion proposées, de la moins risquée, «Profil Modéré», à la plus risquée, «Profil Dynamique». L’orientation de gestion choisie doit être adaptée à votre profil investisseur, profil de risque et à votre horizon de placement :
«Modéré»
adapté au profil investisseur Modéré
Horizon de placement recommandé :
> 2 ans
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil modéré - T4 2023
«Équilibré»
adapté au profil investisseur Équilibré
Horizon de placement recommandé :
> 4 ans
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil équilibré - T4 2023
«Dynamique»
adapté au profil investisseur Dynamique
Horizon de placement recommandé :
entre 5 et 10 ans.
Télécharger le Document d’Informations Spécifiques.
Consultez le reporting de la gestion déléguée Lucya Cardif -
Profil dynamique - T4 2023
Cumulable : il est possible de cumuler la Gestion déléguée investie à 100% sur des supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital avec la Gestion libre, en mode « multipoche » pour optimiser votre portefeuille d’actifs.
En Gestion libre, vous pouvez investir sur :
les fonds en euros : Fonds Général et Fonds Euro Private Strategies
et/ou sur les supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital
En parallèle, vous pouvez combiner la Gestion Déléguée Lucya et profiter de la sélection éclectique effectuée par JDHM vie.
À propos de la Gestion déléguée Fidelity International
Cette Gestion déléguée sera bientôt disponible sur votre contrat Lucya Cardif à partir de 1 000€
Fidelity International est une société de gestion indépendante qui bénéficie d'une présence mondiale. Fin mars 2023, elle gérait un encours de 728,6 milliards de dollars. La structure possède l’un des plus importants réseaux mondiaux de recherche avec plus de 400 professionnels de l’investissement situés dans les principaux centres financiers à travers le monde.
SANS ENGAGEMENT !
Vous pouvez à tout moment changer d'orientation de gestion ou arbitrer sans frais de la Gestion libre vers la Gestion déléguée (ou inversement).
Lucya Cardif est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative souscrit par l’UFEP auprès de Cardif Assurance Vie commercialisé par Assurancevie.com .
Union Française d’Épargne et de Prévoyance (UFEP) Association régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social : 1, rue des Fondrières - 92000 Nanterre.
Cardif Assurance Vie SA au capital de 719167488 € - RCS Paris 732028154. Entreprise régie par le Code des assurances Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris. Bureaux : 8 rue du Port, 92728 Nanterre Cedex – France.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Mis à jour le 25/06/2024
