Zoom sur les 3 orientations de gestion
La Gestion déléguée Lucya de JDHM Vie propose trois orientations de gestion « MODÉRÉE », « ÉQUILIBRÉE » ET « DYNAMIQUE » sur le contrat LUCYA CARDIF(1).
Chacune est constituée exclusivement de supports en unités de compte avec un risque de perte en capital partielle ou totale. Les supports sont choisis en fonction de leur niveau de risque pour s’adapter à votre profil d'investisseur et à votre horizon de placement.
Les allocations d'actifs élaborées par les experts de LUCYA en "TOP-DOWN" reposent sur l’analyse approfondie des facteurs macroéconomiques.
Cette approche permet d'identifier les principales tendances du marché et de sélectionner les classes d'actifs les plus appropriées.
L’ensemble des stratégies financières est développé par le comité stratégique Mandat CIF de JDHM Vie et fait l’objet de concertations et révisions régulières.
Améliorer la performance en limitant les risques avec la stratégie « Modérée »
L’objectif « MODÉRÉ » de la Gestion déléguée Lucya s’inscrit sur une durée supérieure à 2 ans.
Son approche stratégique est la valorisation du capital, tout en limitant l'exposition aux marchés financiers.
LUCYA utilise une stratégie d'investissement basée sur une allocation majoritairement prudente d'actifs financiers et sélectionne des OPCVM et des ETF à faible volatilité.
Les experts JDHM Vie de la Gestion déléguée Lucya accorde également une grande importance aux critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) pour évaluer les démarches RSE des entreprises.
Dans le portefeuille sont principalement privilégiés des produits monétaires/obligataires, ainsi que des OPCVM multi stratégies avec une diversification géographique.
La part des actions est limitée à 35%.
Notre indice de référence est le MSCI WORLD à 35% et le benchmark FRA à 65% sur 3 ans.
L’échelle de risque est indicative et peut changer en fonction des différentes allocations.
Obtenir des valorisations plus élevées en acceptant une prise de risque supérieure avec la stratégie « équilibrée »
L’objectif « ÉQUILIBRÉ » de la Gestion déléguée Lucya vise un horizon de moyen terme supérieur à 4 ans. Son approche repose sur la valorisation de vos investissements de manière « modérée » à « élevée », en gardant une cohérence avec les objectifs de performances et le niveau de risque.
Cette stratégie d'investissement de LUCYA s’appuie sur une allocation d'actifs diversifiés, élaborée à partir d'une sélection d'OPCVM et d'ETF.
Les sous-jacents utilisés sont principalement des produits monétaires/obligataires et des OPCVM multi stratégie, avec une diversification géographique.
La part des marchés actions est limitée à 55%.
L'indice de référence est composé à 55% du MSCI WORLD et à 45% d'un benchmark FRA sur 3 ans.
L’échelle de risque est indicative et peut changer en fonction des différentes allocations.
Maximiser les performances avec une prise de risque élevée avec la stratégie « Dynamique »
L’objectif « DYNAMIQUE » de la Gestion déléguée Lucya vise à réaliser des performances élevées sur une période de placement allant de 5 à 10 ans.
La stratégie repose sur une valorisation importante des investissements, tout en maintenant une prise de risque cohérente avec l'objectif de performance. En tant qu’investisseur vous êtes disposé à accepter un niveau de risque élevé pour obtenir un potentiel de performance significatif.
La stratégie d'investissement de LUCYA repose sur une allocation diversifiée d'actifs, sélectionnés parmi une gamme d'OPCVM et d'ETF.
Les composants clés sont principalement des produits obligataires et des OPCVM multi stratégie, avec une diversification géographique et thématique.
La part des marchés actions est limitée à 75%.
L'indice de référence est composé à 75% du MSCI WORLD et à 25% d'un benchmark FRA sur 3 ans.
L’échelle de risque est indicative et peut changer en fonction des différentes allocations.
Ce qu'il faut retenir !
La Gestion déléguée Lucya est accessible à partir de 5 000€.
Les facteurs de risque sont définis selon une échelle indicative allant de 1 à 7,
Avec un rendement potentiellement plus faible pour un risque plus faible, et un rendement potentiellement plus élevé pour un risque plus élevé.
Moins le produit présente de risque, moins le gain potentiel est important, et inversement, plus le risque accepté est élevé, plus le gain potentiel peut être élevé.
Il est recommandé d'envisager cet investissement comme une partie de la diversification de votre patrimoine financier, plutôt que comme sa totalité.
Pour l’ensemble de ces stratégies « MODÉRÉ », « ÉQUILIBRÉ » et « DYNAMIQUE » Le capital investi n'est pas garanti et il existe un risque de perte pouvant aller jusqu'à la totalité du montant investi.
(1)Lucya Cardif est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative souscrit par l’UFEP auprès de Cardif Assurance Vie commercialisé par http://Assurancevie.com .
Union Française d’Épargne et de Prévoyance (UFEP) Association régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social : 1, rue des Fondrières - 92000 Nanterre.
Cardif Assurance Vie SA au capital de 719167488 € - RCS Paris 732028154. Entreprise régie par le Code des assurances Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris. Bureaux : 8 rue du Port, 92728 Nanterre Cedex – France.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09
La Société est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n°478 594 351 et a pour code APE 6622Z.
Document dépourvu de valeur contractuelle
Mis à jour le 04/07/2023
