Les 3 orientations de gestion
Dans le cadre de la gestion sous mandat d’Evolution Vie, 3 orientations de gestion sont proposées. Chacune est intégralement composée de supports en unités de compte qui comportent un risque de perte en capital(1). Les supports sont toutefois sélectionnés notamment en fonction de leur niveau de risque pour s’adapter à votre profil investisseur et à votre horizon de placement.
ZOOM SUR LES 3 ORIENTATIONS DE GESTION
PROFIL « PRUDENT »
Votre objectif : prendre un risque limité
À destination des investisseurs souhaitant conserver un niveau de risque faible, l’orientation de gestion « Prudent » convient plus particulièrement aux adhérents dont le profil investisseur est « Modéré ». Elle cherche à valoriser le capital sur un horizon de placement recommandé de 3 ans minimum tout en limitant le risque de perte en capital. L’allocation d’actifs s’oriente sur des produits monétaires et obligataires principalement avec une poche action limitée à 30% maximum. La considération principale de cette orientation de gestion est de maîtriser les risques en portefeuille.
Consulter le Document d’Informations Spécifique de l’orientation de gestion « Prudent »
Performance 2022 nette de l’orientation de gestion « Prudent » : -17,71%*
*Source : Fidelity International. Performance 2022 de l’orientation de gestion « Prudent » nette des frais de gestion propres aux supports financiers, nette des frais annuels de gestion du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,80%, hors coût des garanties optionnelles éventuellement souscrites, et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il n’y a pas de garantie en capital dans le cadre de la gestion sous mandat. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Consulter le dernier reporting de l’orientation de gestion « Prudent »
PROFIL « ÉQUILIBRE »
Votre objectif : prendre un risque maîtrisé à moyen terme. Vous êtes prêt à voir la valeur de votre investissement fluctuer à la hausse comme à la baisse.
À destination des investisseurs souhaitant valoriser leur capital à moyen terme, l’orientation « Équilibre » cherche à bénéficier du potentiel des supports actions (entre 20% minimum et 60% maximum) sur un horizon de 3 à 5 ans, tout en conservant des actifs moins risqués de type obligataire et monétaire pour sécuriser le portefeuille. Les risques de perte en capital et de volatilité sont plus importants que dans le profil « Prudent ». À ce risque plus élevé est liée une espérance de rendement supérieure à celle de l’orientation « Prudent » sur la période de placement recommandée.
Consulter le Document d’Informations Spécifique de l’orientation de gestion « Équilibre »
Performance nette 2022 de l’orientation de gestion « Équilibre » : -17,15*
*Source : Fidelity International. Performance 2022 de l’orientation de gestion « Équilibre » nette des frais de gestion propres aux supports financiers, nette des frais annuels de gestion du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,80%, hors coût des garanties optionnelles éventuellement souscrites, et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il n’y a pas de garantie en capital dans le cadre de la gestion sous mandat. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Consulter le dernier reporting de l’orientation de gestion « Équilibre »
PROFIL « DYNAMIQUE »
Votre objectif : dynamiser votre capital à long terme. Vous souhaitez privilégier la recherche d’un rendement élevé, et êtes prêt à supporter un niveau de risque de perte en capital élevé, ainsi que des fluctuations à la hausse comme à la baisse de votre investissement.
À destination des investisseurs souhaitant valoriser leur capital à long terme, l’orientation « Dynamique » procure une gestion visant à maximiser l’espérance de rendement sur un horizon de placement de plus de 5 ans sans contrainte de volatilité. La part d’actions dans l’allocation pourra atteindre 100% et sera majoritaire la plupart du temps avec un minimum à 30%. Les risques de perte en capital et de volatilité sont les plus importants des trois approches. L’objectif est d’accroître l’espérance de rendement en contrepartie d’un risque plus élevé.
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Performance nette 2022 de l’orientation de gestion « Dynamique » : -16,81%*
*Source : Fidelity International. Performance 2022 de l’orientation de gestion « Dynamique » nette des frais de gestion propres aux supports financiers, nette des frais annuels de gestion du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,80%, hors coût des garanties optionnelles éventuellement souscrites, et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il n’y a pas de garantie en capital dans le cadre de la gestion sous mandat. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Consulter le dernier reporting de l’orientation de gestion « Dynamique »
EN RÉSUMÉ
MODALITÉS PRATIQUES
- Pour connaître votre profil investisseur, il suffit de répondre à un questionnaire dédié. Celui-ci vous aide à sélectionner l’orientation de gestion qui vous correspond le mieux.
- Vous pouvez combiner la gestion sous mandat et la gestion libre au sein de votre contrat.
- Vous pouvez arbitrer tout ou partie de votre contrat en gestion libre en faveur de la gestion sous mandat, et vice versa. Cet arbitrage est réalisé sans frais (hors investissement sur des supports de type immobilier qui peuvent supporter des frais complémentaires de 5 % maximum).
- Vous pouvez également changer d’orientation de gestion sous mandat à tout moment et gratuitement (en passant par exemple d’un profil « Dynamique » à « Équilibre »).
(1)Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Assurancevie.com.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
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Mis à jour le 30/01/2023
