Zoom sur les fonds
DÉCOUVREZ LES FONDS QUI COMPOSENT LES PORTEFEUILLES MODÈLES DE LAZARD (MIS À JOUR EN mai 2021)
| Nom du fonds / Code Isin | Stratégie d'investissement | Profil de risque du DICI(1) | Étoile Morningstar™(2) |
|---|---|---|---|
| Lazard Alpha Euro R / FR0010830240 | Lazard Alpha Euro est investi à 90% minimum en grandes capitalisations de la zone euro (10% max d'Europe ex-euro). Cette stratégie consiste à sélectionner des sociétés dont le potentiel de création de richesse est sous-évalué par le marché selon l’analyse de la société de gestion. Construction d'un portefeuille concentré sur 30 à 50 titres sans contraintes géographiques et sectorielles. | 6/7 | ★★ |
| Lazard Small Caps Euro / FR0010689141 | Lazard Small Caps Euro est investi à 75% minimum sur le marché des petites et moyennes capitalisations de la zone euro. Son objectif est la recherche de croissance du capital à l’issue de la période de placement recommandée, en s’exposant aux marchés des petites et moyennes capitalisations des pays de la zone euro. Construction d’un portefeuille concentré sur 40 à 50 titres avec une diversification sectorielle et géographique. | 6/7 | ★★ |
| Lazard Credit Opportunities RC Eur / FR0010230490 | Lazard Credit Opportunities vise à obtenir sur la durée de placement recommandée de 3 ans une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence €STR. Capitalisé +1,50% exprimé en euro. Un fonds multi-classes d’actifs obligataires : dettes souveraines, investment grade, high yield, dettes émergentes. Une gestion active et flexible de la sensibilité aux taux (entre -5 et +10) et de l’allocation géographique et sectorielle. | 4/7 | ★★★★★ |
| Lazard Crédit Fi. - RVC / FR0010752543 | Lazard Crédit Fi RVC est investi sur des dettes subordonnées émises par des institutions financières européennes notées Investment Grade (obligations non spéculatives). Cette stratégie repose sur une sélection rigoureuse des émetteurs et émissions fondée sur leur solidité financière et leur profil d'activité. Lazard Frères Gestion bénéficie d'une expertise reconnue sur cette classe d'actifs avec une équipe d'analystes-gestionnaires dédiée et une gamme complète de fonds par profil de risque. | 4/7 | ★★★ |
| Lazard Patrimoine - RC / FR0012355139 | Lazard Patrimoine RC est un fonds diversifié international construit pour s'adapter aux évolutions des marchés financiers. Le processus de gestion est fondé sur : une analyse fondamentale de moyen terme (générer de la performance grâce à l'analyse du cycle économique et à la sélection de titres) ; une analyse tactique de court terme (saisir les opportunités et/ou se protéger des événements de court terme) ; un mécanisme quantitatif (se protéger des marchés irrationnels avec un mécanisme de couverture et de réinvestissement automatique). La gestion est flexible et réactive : l'exposition aux actions internationales varie entre 0 et 40%, la sensibilité aux taux est comprise entre -5 et +8, le risque de change est géré activement. | 4/7 | ★★★★★ |
Notes :
(1) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé plus le risque est élevé et le rendement typiquement plus élevé. Les Documents d'informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou documents présentant les caractéristiques principales de ces supports en unités de compte sont disponibles sur le site www.assurancevie.com.
(2) Notation Morningstar™ : Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit. Les données sont arrêtées au 26/05/2021.
AVERTISSEMENT
Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cette liste, conçue à des fins d’information, ne constitue ni une recommandation, ni une offre d’achat, ni une proposition de vente, ni une incitation à l’investissement et ne constitue en aucun cas un élément contractuel.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cette liste, conçue à des fins d’information, ne constitue ni une recommandation, ni une offre d’achat, ni une proposition de vente, ni une incitation à l’investissement et ne constitue en aucun cas un élément contractuel.
Ces allocations vous sont fournies à titre indicatif, elles sont définies en fonction des analyses des marchés effectuées par Lazard Frères Gestion ainsi que de ses anticipations. Elles ne sauraient être interprétées comme des conseils ou recommandations de la part de Lazard Frères Gestion. De même, les évolutions futures peuvent différer de celles anticipées par leurs prévisions. Vous êtes invités à prendre contact avec l'équipe d’Assurancevie.com afin que celle-ci vous accompagne et précise sa recommandation. Il est de votre responsabilité de mettre en application ou non tout ou partie de cette recommandation au sein de votre portefeuille
Mis à jour le 31/05/2021
