Puissance Avenir PERP s’enrichit !
Le contrat d’épargne dédié à la retraite assuré par Suravenir et distribué par Assurancevie.com compte depuis le 1er septembre 2016 de nouveaux supports en unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital.
Ce sont 8 nouveaux supports qui entrent dans l’univers d’investissement du contrat Puissance Avenir PERP à compter du 1er septembre 2016. Voilà de quoi diversifier son épargne !
Pour rappel, les unités de compte comportent un risque de perte en capital totale ou partielle. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Zoom sur les nouvelles Unités de Compte (UC)
| Nom du fonds (code Isin) / Société de gestion | Stratégie d’investissement | Notation Morningstar(1) | Profil de risque du DICI(2) |
|---|---|---|---|
| Comgest Monde C (FR0000284689) / Comgest DICI Reporting au 31/07/2016 |
L’objectif de gestion de Comgest Monde C est de rechercher la performance absolue sans référence à un indice, dans une optique long terme au travers de la sélection de titres (stock picking). Le portefeuille est exposé à hauteur de 60 % minimum sur des marchés d’actions internationales. Le fonds s'adresse à des investisseurs ayant un horizon d'investissement long terme. | ★★★★ | 5 |
| Renaissance Europe C (FR0000295230) / Comgest DICI Reporting au 31/07/2016 |
L’objectif de gestion de ce fonds est de rechercher une performance sans référence à un indice, dans une optique moyen/long terme au travers de la sélection de titres (stock picking), en s’exposant aux marchés d’actions européennes. Le fonds s'adresse à des investisseurs ayant un horizon d'investissement long terme. | ★★★★ | 5 |
| DNCA Value Europe C (FR0010058008) / DNCA Finance SA DICI Reporting au 31/07/2016 |
L'objectif est de rechercher une performance à comparer, sur la durée de placement recommandée (5 ans), à l'évolution des marchés d'actions de l'indice STOXX EUROPE 600 des pays de l'Union européenne calculé dividendes réinvestis. La valorisation boursière d’une société peut s’éloigner de sa valeur intrinsèque sur une plus ou moins longue période. DNCA Value Europe cherche à identifier des valeurs européennes de qualité que l’équipe de gestion estime sous-cotées et présentant un potentiel de revalorisation important avec un risque maîtrisé. Cette approche dite « value » constitue un élément de diversification supplémentaire du portefeuille. | ★★★★★ | 6 |
| Federal Multi Or et Matières Premières (FR0000978868) / Federal Finance Gestion DICI Reporting au 31/07/2016() |
L'objectif de gestion de ce support est d'obtenir, à moyen long terme, une performance supérieure à l'indice de référence composé du FTSE Gold Mines TR Index (34 %), du MSCI Energy NR (33 %) et du MSCI Metals & Mining NR (33 %), à travers la gestion dynamique d'un portefeuille investi en parts et/ou actions d'OPCVM. | ★★★ | 6 |
| Fidelity Funds – America Fund A-EUR (LU0069450822) / FIL Investment Management (Luxembourg) SA DICI Reporting au 31/07/2016 |
Au moins 70 % des actifs de cette UC sont investis en actions de sociétés américaines. Son objectif de gestion est d’investir dans des sociétés sous-évaluées, soit parce qu’elles sont délaissées soit parce que leur potentiel de reprise est peu considéré. Le risque potentiel d’évolution à la baisse d’une société est pris en compte dans le cadre d’un investissement, un bilan solide ou un modèle d’entreprise résistant se traduisant par une conviction plus forte et une pondération accrue. | ★★★★ | 6 |
| H2O MultiBonds RC (FR0010923375) / H2O AM DICI Reporting au 31/07/2016 |
La philosophie de gestion des fonds H2O repose sur la conviction que la diversification permet de créer de la valeur. Dans cette optique, H2O MultiBonds cherche à tirer parti d’un maximum d’opportunités sur un univers d’investissement obligataire international le plus large et le plus profond possibles. Le fonds peut ainsi investir sur les marchés de dettes souveraines, le crédit investment grade (obligations des émetteurs les mieux notés par les agences de notation), les titres high yield (haut rendement, obligations des émetteurs moins bien notés par les agences de notation), ainsi que sur les devises. Chacune de ces classes d’actifs peut être déclinée aussi bien sur les pays développés que sur les pays émergents. | ★★★★★ | 5 |
| JPMorgan Investment Funds - Global Macro Opportunities Fund (LU0115098948) / J.P.Morgan AM DICI Reporting au 31/07/2016 |
Le support cherche à offrir une plus-value en capital supérieure à celle de son indice de référence monétaire en investissant essentiellement dans des titres du monde entier et en ayant recours à des instruments financiers dérivés le cas échéant. | Non noté | 5 |
| Stamina Patrimoine R (FR0000444002) / Stamina AM DICI Reporting au 31/07/2016 |
Stamina Patrimoine vise à réaliser une performance annualisée de 5 % nette de frais sur la durée de placement recommandée de 5 ans minimum. Cet objectif est fondé sur la réalisation d'hypothèses de marché retenues par la société de gestion. Il ne constitue pas une garantie de rendement ou de performance. Le fonds a la possibilité d’investir sur toutes les classes d’actifs et toutes les zones géographiques afin de profiter de l’ensemble des moteurs de performance offerts par les marchés. | ★★★★ | 4 |
(1) Notation Morningstar™ : Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans, et le cas échéant sur 5 ans et 10 ans. Une note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, dans le cadre de 150 catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar™. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit. Les données sont arrêtées au 30/08/2016.
(2) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé plus le risque est élevé et le rendement typiquement plus élevé. Les Documents d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou documents présentant les caractéristiques principales de ces supports en unités de compte sont disponibles sur le site www.assurancevie.com.
AVERTISSEMENT : Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat d’assurance.
Cette liste, conçue à des fins d’information, ne constitue ni une recommandation, ni une offre d’achat, ni une proposition de vente, ni une incitation à l’investissement et ne constitue en aucun cas un élément contractuel.
Puissance Avenir PERP est un Plan d’Épargne Retraite Populaire de type multisupport. Ce contrat est commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 420 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue du général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur Internet de JDHM Vie, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 10 rue d’Uzès - 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n°E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.
Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle à jour au 01/09/2016.
Mis à jour le 07/03/2022
