Les meilleurs fonds de l’année 2017

                Avec le mois de janvier, vient le temps des bilans. Il est toujours intéressant de jeter un coup d’œil dans le rétroviseur pour regarder le chemin parcouru. En l’espèce, 2017 aura déjoué tous les plans, avec une année bien plus positive qu’attendue sur les marchés. Quels fonds en ont le plus profité ?   

Nous avons établi le Top 10 des meilleures performances de l’année écoulée parmi les unités de compte du contrat d’assurance vie Puissance Avenir, le plus garni de notre offre (550 unités de compte). Cela permet d’avoir une vue relativement exhaustive des marchés boursiers. Voici les dix produits qui ont affiché la meilleure progression sur 2017.

Les performances sont nettes des frais de gestion du fonds et brutes des frais de gestion du contrat Puissance Avenir (0,60 %).
Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Un constat est évident : il fallait miser l’an dernier sur les marchés émergents, en particulier asiatiques. Ce, alors même que les inquiétudes actuelles concernant la Chine étaient déjà pour partie présentes en début d’année dernière. Huit des 10 meilleurs fonds de l’année ciblaient en effet la zone émergente, soit en général, comme Fidelity Emerging Market, soit via un pays de la région en particulier, comme les multiples Sicav d’actions chinoises du tableau ou encore le support Inde.
Les résultats de ce panel placent Fidelity en bonne position puisqu’il s’agit de la société de gestion la plus représentée avec pas moins de quatre produits !

Zoom sur quelques fonds

Lyxor Nasdaq-100 Daily Leverage UCITS ETF - DICI

Voici un produit atypique. Ce tracker/ETF (fonds indiciel) à effet de levier de Lyxor n’est pas à mettre entre toutes les mains. Son DICI indique d’ailleurs un niveau de risque de 7 sur une échelle allant de 1 à… 7 !

Conformément à la philosophie des trackers, ce support reproduit les performances d’un indice. En l’occurrence, le Nasdaq-100 Leveraged Notional Net Return Index.

Le Nasdaq-100 reflète la valorisation des 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq aux États-Unis. Dans sa version « Leveraged », l’indice comporte un effet de levier de 2 au quotidien, c’est-à-dire que si l’indice sous-jacent croît de 2 % sur un jour de Bourse, l’indice avec effet de levier croît peu ou prou de 4 % sur ce même jour de Bourse. Cette performance est obtenue par le doublement de l’investissement via un emprunt. Attention, quand l’indice baisse, le fonds risque également de multiplier la baisse par 2.

Ses performances sur longue période sont à la mesure de ses gains sur un an : + 474,68 % sur 5 ans et + 888,57 % sur 10 ans. Impressionnant ! La prudence doit toutefois rester de mise ave ce genre de stratégie.

JPMorgan Funds - US Technology Fund A USD - DICI

Ce fonds de la société de gestion américaine JP Morgan AM investit dans des actions de sociétés américaines avec une spécificité : il cible les secteurs de la technologie, des médias et des télécommunications. Si ces secteurs ont été particulièrement porteurs l’an passé, le gérant aux commandes du fonds peut s’enorgueillir d’avoir battu son indice de référence de près de 8 points. Parmi les plus fortes positions de la Sicav, on trouve des noms bien connus du grand public comme la société de logiciels Salesforce, la holding de Google Alphabet, l’entreprise de high tech Apple ou encore le réseau social Facebook.

Sur 5 ans, les performances du JP Morgan US Technology sont également enviables : + 154,53 % au compteur. Sur 10 ans, la hausse se chiffre à + 227,44 %.

HSBC Global Investment Funds - Indian Equity Class AC - DICI

Voici un fonds qui investit dans les actions de sociétés indiennes, un marché à fort potentiel, comme le démontre les performances de l’année passée, mais aussi à risque. Investir sur le marché indien n’est en effet pas de tout repos. Jugez-en par les performances passées de ce fonds géré chez HSBC Global AM France. En 2008 puis en 2011, il perdait respectivement 70,3 % et 45,8 %. En revanche, en 2009, il gagnait 131,5 % ! De véritables montagnes russes, si l’on ose dire. Du côté du portefeuille, sauriez-vous deviner le secteur prépondérant ? Les sociétés financières, qui pesaient pas moins de 34 % de l’actif sous gestion à fin novembre 2017.

En cumulé, sur 5 ans, le fonds affiche + 49,36 % de progression, mais seulement + 0,93 % sur 10 ans.

Fidelity Funds – Asian Special Situations Fund A DIST USD - DICI

Deux fonds parmi les top performeurs de l’année 2017 appartiennent à la catégorie des Actions Asie hors Japon. Ce support piloté chez Fidelity présente une particularité : il s’intéresse aux situations spéciales. On appelle de la sorte les entreprises en restructuration, potentielles cibles d’OPA… Des situations particulières qui peuvent générer des opportunités d’investissement car l’entreprise peut être momentanément sous-évaluée par le marché par rapport à son potentiel. Le gérant s’intéresse aussi aux valeurs de croissance de petite taille sur le marché asiatique.

Le portefeuille est fortement investi sur deux secteurs qui pèsent, réunis, plus de la moitié de l’actif : les technologies de l’information (30 % à fin novembre 2017) et les services financiers (26,8 %). Malgré une sous-pondération par rapport à l’indice, la Chine est le pays le plus représenté dans le portefeuille, devant la Corée du Sud et Taïwan. À noter la présence, parmi les plus grosses lignes, des deux géants de l’Internet chinois que sont Tencent et Alibaba.

Le fonds affiche une performance de + 79,54 % sur 5 ans et de + 119,91 % sur 10 ans.

Cette liste, conçue à des fins d’information, ne constitue ni une recommandation, ni une offre d’achat, ni une proposition de vente, ni une incitation à l’investissement et ne constitue en aucun cas un élément contractuel. Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

Puissance Avenir est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupport commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 440 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.

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