Puissance Avenir PERP s’enrichit !
Le contrat d’épargne dédié à la retraite géré par Suravenir et distribué par Assurancevie.com est vraiment évolutif ! Pour la rentrée, il s’est offert 12 nouveaux supports en unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital.
Voilà de quoi diversifier son épargne ! Depuis le 1er septembre 2018, de nouveaux supports sont venus compléter l’univers d’investissement du contrat Puissance Avenir PERP. Découvrez-les dans le tableau ci-dessous.
Pour rappel, les unités de compte comportent un risque de perte en capital totale ou partielle. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
ZOOM SUR LES NOUVELLES UNITÉS DE COMPTE (UC)
| Nom du fonds / Code Isin / Société de gestion /DICI | Classification Morningstar™ | Notation Morningstar™(1) | Profil de risque du DICI(2) | Perf. 2017(3) | Perf depuis le 1er janvier (chiffres arrêtés au 20/09/2018)(3) |
|---|---|---|---|---|---|
| Schelcher Prince Obligation Moyen Terme P / FR0010707513 / Schelcher Prince Gestion DICI |
Obligations EUR Flexibles | ★★★ | 2/7 | 1,50% | -0,87% |
| H2O Adagio R C / FR0010923359 / H2O AM DICI |
Alt - Global Macro | Non noté | 3/7 | 4,30% | 4,43% |
| Sycomore Allocation Patrimoine R / FR0007078589 / Sycomore AM DICI |
Allocation EUR Modérée | ★★★ | 3/7 | 4,60% | -1,28% |
| Découvertes C /FR0010601971 / HMG Finance DICI |
Actions France Petites & Moy. Cap | ★★★★ | 4/7 | 17,10% | -2,40% |
| Keren Patrimoine C /FR0000980427/ Keren Finance DICI |
Allocation EUR Prudente | ★★★★★ | 4/7 | 7,20% | -2,30% |
| OPCI Sofidy Pierre Europe A /FR0013260262/ Sofidy SA DICI |
Immobilier | Non noté | 4/7 | NA (fonds créé le 30/01/2018) | -0,09 % (depuis la création. Donnée arrêtée au 31/08/2018) |
| Ouessant P /FR0011540558/ Vivienne Investissement DICI |
Allocation EUR Flexible | ★★★★ | 4/7 | 12,60% | -5,80% |
| Sextant Grand Large A /FR0010286013 / Amiral Gestion DICI |
Allocation EUR Flexible | ★★★★★ | 5/7 | 3,90% | -1,46% |
| Erasmus Small Cap Euro R /FR0011640887 / Erasmus Gestion DICI |
Actions Zone Euro Petites Cap. | ★★★ | 5/7 | 32,80% | -13,26% |
| Mandarine Unique Small & Mid Caps Europe R /LU0489687243 / La Française AM International DICI |
Actions Europe Moyennes Cap. | ★★★ | 5/7 | 20,10% | 2,43% |
| Oddo BHF Avenir Europe CR-EUR /FR0000974149 / Oddo BHF Asset Management SAS DICI |
Actions Europe Flex Cap | ★★★★★ | 5/7 | 21% | 4,28% |
| Metzler Wertsicherungsfonds 90 F /IE00BVYPMN44/ Metzler Ireland Ltd |
Fonds à Capital Protégé | Non noté | NA | 8,90% | -3,18% |
(1) Notation Morningstar™ : Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans, et le cas échéant sur 5 ans et 10 ans. Une note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, dans le cadre de 150 catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar™. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit. Les données sont arrêtées au 20/09/2018.
(2) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé plus le risque est élevé et le rendement typiquement plus élevé. Les Documents d'informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou documents présentant les caractéristiques principales de ces supports en unités de compte sont disponibles sur le site www.assurancevie.com.
(3) Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Source : Morningstar.
AVERTISSEMENT : Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat d’assurance. Cette liste, conçue à des fins d’information, ne constitue ni une recommandation, ni une offre d’achat, ni une proposition de vente, ni une incitation à l’investissement et ne constitue en aucun cas un élément contractuel.
Puissance Avenir PERP est un Plan d’Épargne Retraite Populaire de type multisupport. Ce contrat est commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 470 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue du général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur Internet de JDHM Vie, société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès - 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n°E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.
Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
Mis à jour le 29/10/2018
