De nouveaux fonds thématiques pour Evolution Vie
Le contrat d’assurance vie assuré par Aviva Vie et distribué en exclusivité par Assurancevie.com se dote de 10 nouvelles unités de compte. Parmi elles figurent 3 fonds thématiques à découvrir sans plus attendre.
Afin de toujours mieux accompagner les adhérents dans leur démarche de diversification, le contrat d’assurance vie Evolution Vie s’enrichit régulièrement de nouvelles unités de compte. Pour rappel, les unités de compte comportent un risque de perte en capital.
Dans un contexte de taux obligataires durablement bas (et même négatifs !), la tendance baissière des taux de rendement des fonds en euros n’est pas près de s’inverser. Ces supports sécurisés certes, mais de moins en moins bien rémunérés, ne font donc plus figure de solution miracle aux yeux des épargnants, qui réservent une place de plus en plus importante aux unités de compte au sein de leurs contrats. Car ces supports, s’ils présentent un risque de perte en capital, affichent également sur le moyen/long terme un potentiel de performance plus élevé que les supports en euros. Pour toutes ces raisons, il est important que votre contrat d’assurance vie propose une offre financière riche et variée, sous réserve de respecter votre profil investisseur.
Des thématiques pour tous
De plus en plus plébiscités, les fonds thématiques permettent aux épargnants d’investir, et même de soutenir, des sujets proches de leurs convictions ou encore cohérents avec leur vision de l’avenir. C’est le cas par exemple du support Aviva Investors - Climate Transition European Equity Fund (LU1985004537), ajouté en fin d’année dernière, et dont l’objectif est de soutenir la transition climatique.
Début avril 2020, trois nouveaux supports de cette catégorie ont été référencés.
Attention, ces supports (également appelés unités de compte dans le cadre de l’assurance vie) comportent un risque de perte en capital totale ou partielle.
De plus, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
| Nom du fonds / Code Isin / Société de gestion | Catégorie Morningstar | Notation Morningstar | Profil de risque du DICI | Perf. 2019 | Perf. depuis le 01/01/2020 (données arrêtées au 07/04/2020) |
|---|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Smart Food / LU1165137149 / BNP Paribas AM | Actions secteur biens de consommation & services | ★★ | 5/7 | 25,6% | -21,1% |
| Stratégie d’investissement : BNP Paribas Smart Food investit majoritairement dans des actions et/ou des titres assimilables à des actions émis par des sociétés qui exercent une part importante de leur activité au sein de la chaîne d’approvisionnement alimentaire ou dans des secteurs connexes. Les gérants sélectionnent des sociétés qui appliquent des méthodes et des processus durables, respectent les principes de responsabilité sociale et environnementale, veillent à la qualité de la gouvernance d’entreprise et évitent les controverses et les manquements, conformément au Pacte mondial des Nations Unies. |
|||||
| Sycomore Happy@Work R / LU1301026388 / Sycomore AM | Actions zone euro toutes capitalisations | ★★★ | 6/7 | 22,6% | -18,1% |
| Stratégie d’investissement : Labellisé ISR, Sycomore Happy@Work investit dans des sociétés européennes qui accordent une importance toute particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance durable d’une entreprise. La sélection de valeurs est réalisée au travers d’une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse extra-financière avec une dimension sociale prépondérante. |
|||||
| Thematics Meta Fund R/A EUR / LU1951204046 / Thematics AM | Actions internationales toutes capitalisations | Non noté (créé en 02/2019) | 5/7 | NA (créé en 02/2019) | -14,7% |
| Stratégie d’investissement : Ce fonds combine toutes les stratégies de la gamme de Thematics Asset Management (filiale du groupe Natixis) en un fonds unique. Il s’agit des thématiques suivantes : intelligence artificielle, robotique, sécurité et gestion de l’eau. Chacune d’entre elles prend une place de plus en plus importante dans notre vie quotidienne. Elles reposent sur des tendances de fond à l’échelle mondiale dans les domaines de la démographie, de l’environnement, des technologies et des styles de vie, qui pourront être exploitées par la stratégie Meta. Ces tendances vont offrir des opportunités d’investissement potentiellement attractives et atypiques. | |||||
Zoom sur les autres supports ajoutés en avril 2020
Attention, ces supports (également appelés unités de compte dans le cadre de l’assurance vie) comportent un risque de perte en capital totale ou partielle.
De plus, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
| Nom du fonds / Code Isin / Société de gestion | Catégorie Morningstar | Notation Morningstar | Profil de risque du DICI | Perf. 2019 | Perf. depuis le 01/01/2020 (données arrêtées au 07/04/2020) |
|---|---|---|---|---|---|
| Aviva Investors Sustainable Income Growth / LU1985008017 / Aviva Investors | Allocation flexible en US Dollars | Non noté | 5/7 | NA (créé en 02/2020) | NA (créé en 02/2020) |
| Stratégie d’investissement : Labellisé ISR, l’objectif de ce fonds est de dégager des revenus (l’objectif fixé étant de 5% de rendement moyen par an) et d'accroître la valeur des investissements à long terme, c’est-à-dire sur un horizon de 5 ans minimum. |
|||||
| BNY Mellon Sustainable Global Real Return Fund Euro A / IE00BK0VJM79 / BNY Mellon Fund Management | Alternatif - Multistratégies | Non noté | 3/7 | NA (créé en 02/2020) | NA (créé en 02/2020) |
| Stratégie d’investissement : Ce support cherche à générer une performance assortie d’une volatilité limitée, indépendamment des conditions de marché, en investissant de manière flexible dans des entreprises avec des caractéristiques attrayantes et considérées comme durables. |
|||||
| EdR SICAV - Euro Sustainable Growth A EUR / FR0010505578 / EDRAM | Actions zone euro de grandes capitalisations | ★★★★★ | 5/7 | 25,4% | -20,1% |
| Stratégie d’investissement : Les gérants de ce fonds sélectionnent des entreprises de la zone euro offrant des perspectives de croissance prometteuses tout en visant à apporter des solutions aux enjeux du développement durable. Le support est d’ailleurs labellisé ISR. |
|||||
| Lazard Patrimoine RC / FR0012355139 / Lazard Frères Gestion | Allocation prudente en Euros | ★★★★ | 4/7 | 8,0% | -10,0% |
| Stratégie d’investissement : Lazard Patrimoine est un support géré selon une approche patrimoniale, conçu pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille tout en conservant une gestion attentive du risque. |
|||||
| Oddo BHF Avenir CR EUR / FR0000989899 / Oddo BHF AM | Actions France de petites et moyennes capitalisations | ★★★★★ | 5/7 | 31,9% | -24,4% |
| Stratégie d’investissement : Oddo BHF Avenir est un fonds investit en actions. Ses gérants sélectionnent en priorité des sociétés françaises parmi les plus performantes, qui ont souvent un rayonnement international, à un prix jugé attractif eu égard à leurs perspectives à long terme. Le fonds intègre des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) stricts dans son processus d’investissement. |
|||||
| Ostrum Actions Euro PME R EUR CAP / FR0011891506 / Natixis IM | Actions secteur biens de consommation & services | ★★★★ | 6/7 | 27,5% | -22,7% |
| Stratégie d’investissement : Ce support vise à surperformer les marchés européens des petites et moyennes entreprises et des entreprises de taille intermédiaire. Il est labellisé ISR. |
|||||
| Trusteam Optimum A EUR Acc / FR0007072160 / Trusteam Finance | Allocation prudente en Euros | ★★★ | 2/7 | 4,0% | -7,9% |
| Stratégie d’investissement : Trusteam Optimum offre une diversification aux supports obligataires et aux fonds en euros. Il vise à piloter la trésorerie à long terme avec une liquidité immédiate. Les gérants intègrent dans leur gestion des critères extra-financiers de type ESG (Environnement, Social, Gouvernance), notamment basés sur la satisfaction client. | |||||
AVERTISSEMENT : Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat d’assurance vie.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Aviva Vie commercialisé par JDHM Vie.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur Internet de JDHM Vie, société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 13, rue d’Uzès - 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.
Aviva Vie est une Société Anonyme d’Assurance Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite – Association régie par la loi du 1er juillet 1901, 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.
Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
Mis à jour le 30/04/2020
